中国人民建设银行关于严格和规范开立信用证的紧急通知

建外字[95]第269号
 
颁布日期：19951215 　实施日期：19951215 　颁布单位：建设银行 

　　近来，一些公司在存入少量保证金的情况下，试图在建设银行开出无运输单据或只提供ＣＡＲＧＯ　ＲＥＣＥＩＰＴ的远期信用证，借用银行信用融通资金。更有甚者，个别公司签订假合同，根本无货物交易，只是利用此种方式骗取资金。造成我行对外付款的潜在风险，严重地损害了我行的利益及声誉。对此，为确保国际结算业务的健康发展，并防范风险总行通知如下：

　　一、自接到本通知之日起，各分行严禁在保证金不足的情况下开立无运输单据或只要求ＣＡＲＧＯ　ＲＥＣＥＩＰＴ的信用证。如应申请人要求确需开立此类信用证，必须事先上报总行，得到批准后方可开立。

　　二、各分行开证时要严格审查进口货物证明文件及商务合同。客户在首次办理开证业务时，还应审核其营业执照和财务报表，防止为开证套取资金而注册公司。

　　三、各分行开证时要按结算程序逐级审查，对风险较大的业务要经集体讨论决定，并严格执行总行有关上报审批的规定。

　　四、各分行接此通知后，应对已开信用证进行一次清理。分行如在本通知之日前开出过无运输单据的信用证，且至今尚未结清，请务于１２月２８日前将情况报告总行国际业务部。